Estafas Crypto en 2023: Cómo Identificarlas y Evitarlas
En este artículo, te voy a hablar sobre las estafas de criptomonedas (crypto estafas, fraude criptográfico, estafas crypto, scams crypto, llámalo como quieras) más comunes que se pueden encontrar en el mercado en 2023. En este año, se espera que el mercado de criptomonedas siga creciendo, y con ello, la cantidad de estafas relacionadas con este mercado. En este contexto, es importante que los inversores y entusiastas de las criptomonedas se mantengan alerta y aprendan a identificar las señales de alerta de las estafas.
¿Qué son las estafas crypto?
Las estafas de criptomonedas son actividades fraudulentas que buscan engañar a los inversores de criptomonedas para que entreguen su dinero a los estafadores. Estas estafas pueden tomar muchas formas diferentes, y pueden ser difíciles de identificar para aquellos que no están familiarizados con el mercado de criptomonedas. En algunos casos, las estafas crypto pueden estar diseñadas para robar información personal o financiera de los inversores.
Principales tipos de estafas con criptomonedas
En el mercado de criptomonedas existen diversas estafas que se han vuelto comunes en 2023. A continuación, mencionamos los tipos de scams crypto (o estafas crypto) más destacados:
1. Estafas de ICO (Ofertas iniciales de monedas)
Una de las estafas crypto más comunes en 2023 es la estafa de ICO. Esta estafa involucra a un proyecto de criptomonedas que ofrece una oferta inicial de monedas (ICO) con la promesa de grandes retornos financieros para los inversores. Sin embargo, en muchos casos, estos proyectos son falsos y no tienen una base real, por lo que los inversores terminan perdiendo su dinero.
2. Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi son otra forma común de estafa en el mercado de criptomonedas. En este esquema, los estafadores ofrecen grandes retornos a los inversores por invertir en un proyecto de criptomonedas. Los estafadores utilizan el dinero de los nuevos inversores para pagar a los inversores antiguos, en lugar de usarlo para desarrollar el proyecto. A medida que más inversores se unen al esquema, se hace cada vez más difícil para los estafadores pagar los rendimientos prometidos, lo que lleva a la ruina del esquema.
3. Robos de criptomonedas
Los robos de criptomonedas son otra forma de fraude cryptográfico. Los estafadores pueden usar técnicas de hacking para acceder a las cuentas de los inversores y robar sus criptomonedas. También pueden ofrecer programas o aplicaciones falsas que supuestamente ayudan a los inversores a almacenar o transferir sus criptomonedas, pero en realidad, están diseñados para robar sus fondos.
Otros tipos de Scams Crypto
Estafas de phishing
Con las estafas de phishing con criptomonedas, se suele buscar información relacionada con las billeteras en línea. Los estafadores apuntan a las claves privadas de las billeteras de criptomonedas, que son necesarias para acceder a los fondos que contienen.
Su método de trabajo es similar a otros intentos de phishing y se relaciona con los sitios web falsos antes descritos: envían un correo electrónico para captar a los receptores y hacer que ingresen a un sitio web armado especialmente y les solicitan que ingresen información privada importante. Cuando adquieren esa información, roban las criptomonedas de las billeteras.
Estrategias de inflar y vender
Consiste en que los estafadores promocionen una moneda o un token particular a través de correos electrónicos o de las redes sociales, como Twitter, Facebook o Telegram. Para no quedarse afuera, los comerciantes se lanzan a comprar las monedas y, de esta forma, disparan el precio. Una vez que logran inflar el precio, los estafadores venden sus participaciones, lo que provoca una caída del valor del activo. Esto puede suceder en cuestión de minutos.
Aplicaciones falsas
Esta es una nueva modalidad de estafa crypto que cada día aumenta más y más. Este tipo de criptoestafa es cada vez es más habitual en la que los estafadores engañan a los inversores de criptomonedas es a través de aplicaciones falsas disponibles para descargar en Google Play y la App Store de Apple. Si bien estas aplicaciones falsas se detectan y se eliminan rápidamente, afectan muchos balances. Miles de personas han descargado aplicaciones falsas de criptomonedas.
Respaldos falsas de celebridades o identidad falsa
Algunas veces, los estafadores de criptomonedas se hacen pasar por una celebridad, un empresario famoso o una persona influyente, o afirman contar con su apoyo, para así captar la atención de las posibles víctimas. En algunas ocasiones, esto incluye la venta de criptomonedas fantasmas, que no existen, a inversores inexpertos que no hacen ningún tipo de investigación.
Estas estafas crypto pueden llegar a ser muy sofisticadas: suelen utilizar sitios web muy llamativos y emplean folletos con la imagen de alguna celebridad para simular el respaldo de dicha persano, por ejemplo Elon Musk.
En otras ocasiones, los estafadores utilizan identidades falsas o anónimas. Una cuestión clave en el uso extensivo de blockchain es la ausencia de procesos KYC, esta es la principal preocupación de fraude de criptomonedas entre muchas otras. Muchas plataformas sin KYC permiten a los usuarios de criptomonedas realizar transacciones anónimas, sin tener que revelar ninguna información que pueda usarse para identificarles. Los estafadores suelen utiliza esto a su favor.
Estafas de regalos
Suceden cuando los estafadores prometen igualar o multiplicar las criptomonedas que se les envían en lo que se conoce como estafa de regalo. Mandan mensajes ingeniosos procedentes de lo que, a menudo, parece una cuenta válida en las redes sociales para generar una sensación de legitimidad y provocar urgencia. Esta supuesta oportunidad “única en la vida” puede hacer que las personas transfieran fondos al instante, con la esperanza de obtener un rendimiento instantáneo.
Estafas Crypto de extorsión y chantaje
Otro método que los estafadores utilizan es la extorsión. Mandan correos electrónicos en los que informan que tienen un registro de sitios web para adultos visitados por el usuario y los amenazan con exponerlos, a menos que compartan claves privadas o les envíen criptomonedas.
Cripto estafas de minería en la nube
La minería en la nube hace referencia a empresas que permiten alquilar el hardware de minería que operan, a cambio de una cuota fija y una parte de los ingresos que supuestamente obtendrán los usuarios. En teoría, esto les permite a las personas minar de manera remota sin comprar un hardware costoso de minería. Sin embargo, muchas empresas de minería en la nube son una estafa o, al menos, ineficientes: los usuarios terminan perdiendo su dinero o ganando menos de lo prometido.
Ofertas iniciales de monedas (ICO) fraudulentas
Una oferta inicial de monedas o ICO, por sus siglas en inglés, es una forma de que las empresas emergentes de criptomonedas recauden dinero de los futuros usuarios. En general, a los clientes se les promete un descuento en las criptomonedas nuevas a cambio de que envíen criptomonedas activas, como bitcoin u otra criptomoneda popular. Muchas ICO han resultado ser fraudulentas; los delincuentes han hecho hasta lo imposible para engañar a los inversores, como alquilar oficinas falsas y crear materiales de marketing de alto nivel.
Fraude de extracción de alfombras (Rug Pull)
En los fraudes de extracción de alfombras o tirar de la alfombre, los estafadores impulsan un nuevo negocio, un token no fungible (NFT) o un token para atraer inversores. Los estafadores desaparecen repentinamente con el dinero después de obtenerlo. El software de estas inversiones prohíbe que alguien venda bitcoin después de comprarlo, dejándolos con una inversión sin valor.
Estafa sentimental o romántica
El encaprichamiento por un cazador de emociones puede implicar una inversión financiera. Una vez que el culpable tiene la confianza del usuario, parece ser rico e inteligente y brinda consejos de inversión para promover su esquema. Una vez que se crea un vínculo, se insta a la víctima a enviar criptomonedas al estafador.
Fraude de SIM
El fraude de intercambio de SIM ocurre cada vez que alguien adquiere una SIM duplicada para el teléfono para ver los datos en el teléfono. Los estafadores pueden acceder al dinero y a los datos de la cuenta robando el código de autenticación múltiple necesario para abrir la cuenta criptográfica de un usuario utilizando los datos del usuario.
Ataque de un hombre en el medio
los estafadores pueden acceder a la información personal de los usuarios de bitcoin cuando inician sesión desde un lugar público. Cualquier dato intercambiado a través de un sitio público, incluidas las credenciales, los detalles de la billetera de criptomonedas y la información bancaria, es susceptible de robo por parte de los estafadores.
Ofertas de empleo
Los estafadores también se harán pasar por empleadores y buscadores de empleo para obtener acceso a cuentas de criptomonedas. Al usar este truco, presentan un trabajo atractivo mientras exigen criptomonedas a cambio de capacitación en el lugar de trabajo.
Cómo detectar estafas crypto
La pregunta es: ¿cómo detectar una estafa con criptomonedas? Para detectar una estafa crypto hay que observar las siguientes las señales de alerta:
Promesas de rendimientos asegurados: ninguna inversión financiera puede garantizar rendimientos futuros, porque las inversiones pueden subir o bajar. Cualquier oferta de criptomonedas que le prometa que va a ganar dinero es una señal de alerta.
Un documento técnico mediocre o inexistente: toda criptomoneda debe tener un documento técnico, ya que es uno de los aspectos más importantes de una oferta inicial de monedas. En el documento técnico, se debe explicar cómo se diseñó la criptomoneda y cómo funcionará. Si el documento técnico no tiene sentido, o peor, no existe, entonces tenga cuidado.
Marketing excesivo: todas las empresas se promocionan, pero una de las formas en que los estafadores de criptomonedas atraen a las personas es invirtiendo en mucho marketing, como por ejemplo en publicidad en línea, pago a personas influyentes, promociones fuera de línea y demás. Esto está pensado para alcanzar a la mayor cantidad de personas en el menor tiempo posible, y así recaudar dinero rápido. Si cree que el marketing de una oferta de criptomonedas es excesivo o incluye promesas extravagantes sin respaldo, tómese su tiempo e investigue más a fondo.
Miembros del equipo anónimos: en la mayoría de las empresas de inversión debería ser posible averiguar quiénes son las personas que están detrás. En general, están las biografías de las personas que dirigen la inversión al alcance de la mano, además de una presencia activa de ellas en las redes sociales. Si no puede encontrar quién está detrás de las criptomonedas, tenga precaución.
Dinero gratis: ya sea en efectivo o en criptomonedas, es probable que cualquier oportunidad de inversión que prometa dinero gratis sea falsa.
Cómo evitar las estafas de criptomonedas
Para evitar las estafas de criptomonedas, es importante que los inversores se mantengan informados y sean críticos con las ofertas que les presentan. Aquí hay algunos consejos que pueden ayudar:
- Investigue la empresa o el proyecto detrás de la oferta de inversión.
- Consulte fuentes confianza
- No invierta en proyectos que prometen retornos excesivos o garantizados.
- No entregue información personal o financiera a personas o sitios web desconocidos.
- No instale software desconocido o aplicaciones que no sean de fuentes confiables.
- Use billeteras frías para almacenar sus criptomonedas en lugar de dejarlas en una plataforma de intercambio.
- Aprenda a identificar las señales de alerta de las estafas de criptomonedas, como el uso de presión para tomar una decisión rápida o la falta de transparencia sobre la empresa o el proyecto.
En general, siempre es importante mantener una mente crítica y hacer una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier proyecto de criptomonedas.
Las Estafas Crypto más famosas
La cripto estafa de Sam Bankman-Fried y FTX
El caso FTX es una de las estafas crypto más recientes y está relacionado con el escándalo del colapso del exchange de criptomonedas FTX en noviembre de 2022. El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, fue detenido en Bahamas bajo cargos de fraude y se enfrenta a una posible condena de hasta 115 años de prisión.
El caso ha generado una crisis de confianza en el espacio cripto y dejará su huella en la economía descentralizada. FTX y Binance, otra casa de cambio de criptomonedas, estaban en el centro del entramado de hechos detrás de la caída del exchange. FTX había implementado medidas para contrarrestar la pérdida de usuarios, como cero comisiones para hacer trading con BTC
Estafa criptográfica de BitConnect
BitConnect era una plataforma de préstamos y exchange cripto que impulsó BitConnect Coin, fundada por Satish Kumbhan. Esta plataforma prometía grandes ganancias y hubo muchísima publicidad a su alrededor.
Hasta ql punto de que la ceremonia anual de BitConnect del año 2018 se convirtió en un meme gracias a la intervención del inversionista Carlos Matos, el cual dio lo que solo se podría describir como una actuación extremadamente entusiasta alabando a BitConnect.
Poco tiempo después, calló sobre BitConnect la sospecha de que era un esquema Ponzi, lo cual resultó ser verdadero. Fue en febrero de 2022, cuando el fundador de BitConnect fue acusado de crear un esquema Ponzi global, valorado en 2400 millones de dólares, agregándole a la creciente lista de estafadores de Bitcoin. Esto convirtió a BitConnect en la estafa criptográfica más grande de la historia, hasta ese momento.
Estafa criptográfica de OneCoin
OneCoin resultó ser otro esquema Ponzi. OneCoin se presentó como la criptomoneda en la que valía la pena invertir. El proyecto lo dirigía Ruja Ignatova, una estafadora originaria de Bulgaria y conocida como Cryptoqueen, convirtiéndose en una de las estafadoras más famosas del mundo.
La historia es tan loca que parece el guión de una película.
Tras estafar $ 4 mil millones a los inversores, desapareció en 2017 y nunca más se le volvió a ver. En la actualidad, está incluida en la lista de los más buscados por el FBI y se ofrece una recompensa de $100,000 para ayudar a su captura, lo cual hace que sea una de las mayores criptoestafadoras.
Fraude criptográfico de Bitclub Network
Bitclub Network fue anunciada como «la forma más innovadora y lucrativa de ganar moneda digital«. Se trataba de una comunidad de personas que tenían el objetivo de ganar grandes cantidades de dinero con Bitcoin y otras criptomonedas.
Sin embargo, la realidad es que Bitclub Network resultó ser un gran fraude. Según el IRS:
«BitClub Network fue un esquema fraudulento que solicitó dinero de los inversionistas a cambio de acciones de supuestos fondos de minería de criptomonedas y recompensó a los inversionistas por reclutar nuevos inversionistas en el esquema«.
El equipo de Bitclub Network estafó a los inversores la nada despreciable cantidad de $722 millones y ha caído la acusación de conspiración para cometer fraude.
Eso hace que sea una de las estafas más grandes de la historia cripto.
El Hack de Axie Infinity
En julio del pasado año 2022, el popular juego P2E (PlayToEarn o jugar para hanar) Axie Infinity fue pirateado. Según parece, una falsa oferta de trabajo condujo al ataque, supuestamente vinculado a Lazarus, un conocido grupo de ciberdelincuentes. Los hackers tomaron el control de la red y robaron unos 600 millones de dólares.
La estafa de Pincoin
Pincoin fue un proyecto criptográfico centrado en la compartición de activos. El proyecto prometía un ROI increíblemente alto, hasta el 312 %, lo que es una clara señal de alerta de estafa crypto, porque los proyectos no pueden prometer un beneficio sobre la inversión, y mucho menos con un ROI de ese calibre.
Para adornarlo más, el proyecto tenía un sistema de captación por recomendación y una estructura de varios niveles que gritaba Ponzi a los cuatro vientos. Behindmlm, un directorio de estafas financieras demostró que así era.
En Pincoin fueron robados $ 600 millones de los inversores, lo que convirtió a Pincoin en una de las principales estafas crypto.
La gran estafa de Thodex
Thodex fue una estafa que ascendió a unos $ 2 mil millones que sacudió el mercado crypto en el 2021. El tema acabó con su fundador afrontando una posible pena de prisión de 40,000 años.
La historia fue, más o menos, la siguiente.
Thodex era un exchange de cryptomonedas de Turquía. El intercambio tenía más de 400,000 usuarios que comerciaban activamente en él. De forma inesperada, se anunció que Thodex iba a cerrarar un par de días para someterlo a labores de mantenimiento, y se dijo que los usuarios no tenían motivo alguno para preocuparse por sus inversiones.
Tras esto, el fundador, Fatih Özer, se desconectó y quedó patente que se trataba de una estafa de salida.
El fraude del CEO de Mining Capital Coin
Una de las mayores estafas criptográficas recientes fue cometida, supuestamente, por el CEO de Mining Capital, Luiz Capuci Jr. Se informó de que estaba llevando a cabo un fraude de inversión con un esquema piramidal valorado en $ 62 millones.
Su plataforma de minería cripto, Mining Capital, prometía a sus inversores enormes ganancias gracias a la minería de criptomonedas, con un 1% de beneficio diario. En realidad, envió todos los fondos a su propia wallet y aprovechó cada oportunidad de extraer dinero a los inversores para financiar su lujoso modo de vida. Según el Departamento de Justicia de Estados Unidos, estafó a más de 65.000 inversores que confiaron en el proyecto.
Actualmente, Capuci se enfrenta a una posible pena de cárcel de 45 años de si finalmente es declarado culpable.
Estafa de salida de SushiSwap
Otra de las mayores estafas criptográficas, y una de las más conocidas, que han sacudido el mercado fue el extraño Rug Pull de SushiSwap en 2020 realizado por Chef Nomi, su creador anónimo.
Una enorme cantidad de tokens fue retirada de la pool de liquidez, unos 2,5 millones de SUSHI y 20.000 Ethereum, y los cobraron. En ese momento, el valor de los sustraído ascendía a unos $ 13 millones.
La comunidad se indignó y acusó a la plataforma de ser una estafa, algo que Chef Nomi negó, asegurando que no era ninguna estafa de salida.
Posteriormente, Chef transfirió el control de la plataforma a Sam Bankman-Fried (una grna elección), devolvió el dinero robado y se disculpó por Twitter.
En palabras del propio Chef Nomi, “Para todos. la jodí Y lo siento«. Chef Nomi también escribió: “Me gustaría disculparme con todos a quienes les he causado problemas. Estaba emocionado, era codicioso, tenía miedo. Tomé malas decisiones controvertidas bajo presión. Y lastimó a todos. Fallé en tus expectativas y lo siento”.
Estafa de token SQUID
El token SQUID, basado en el programa de televisión viral de Netflix Squid Game, se anunció como un token que otorgará acceso a un juego de jugar para ganar. Aunque el token no estaba afiliado a Squid Game, daba la impresión de que tenía buena reputación debido a la conexión. Los fanáticos del programa de televisión se apresuraron a invertir en él.
Debido a que el valor del token aumentaba rápidamente, las personas duplicaban y triplicaban su inversión inicial. Sin embargo, descubrieron que no podían vender sus tokens SQUID.
Luego, de repente, todo el dinero que la gente invirtió en el token SQUID, que ascendió a $ 3,36 millones, desapareció. En cuestión de minutos, el token esencialmente perdió todo su valor.
Curiosamente, uno de los inversores que fue estafado, Hartford, no estaba enojado por el dinero que perdió. “Vives por la espada, mueres por la espada. Eso es criptografía”, dijo a Wired.
El Rug Pull de Day of Defeat
Day of Defeat es un token que prometió a sus titulares un «aumento de precio de 10,000,000X». Suena demasiado bueno para ser verdad? Bueno, lo es.
Este proyecto terminó siendo un tirón de alfombra de $ 1,3 millones. El equipo detrás del proyecto afirmó que fueron pirateados, pero nadie lo creyó.
Lo que es tan trágico es que la información en el sitio web de Day of Defeat apuntaba claramente a una estafa, pero la gente estaba cegada por las promesas de grandes ganancias. Por ejemplo, en la sección de preguntas frecuentes, el equipo detrás del proyecto dijo: «prometemos que el equipo no canjeará el fondo común», pero eso fue exactamente lo que hicieron.
La estafa de los Baller Apes
Le Anh Tuan lanzó la colección Baller Apes NFT y cobró fuerza porque mucha gente estaba invirtiendo en ella. Sin embargo, después del lanzamiento de la colección, Tuan desapareció con el dinero y eliminó el sitio web del proyecto.
En junio de 2022, fue acusado de fraude de criptomonedas en casos con pérdidas de más de $100 millones.
Rug Pull de Frosties NFT
Frosties es uno de los principales scams crypto de Rug Pull con NFT en 2022. Sus inversores fueron estafados con $ 1.3 millones. Afortunadamente, los jóvenes de 20 años detrás del proyecto, Ethan Nguyen y Andre Llacuna, fueron arrestados por el FBI.
Fue un tirón de alfombra de libro de texto: una vez que se agotaron las NFT de Frosties, el equipo robó el dinero de la gente y se desconectó, dejando a todos en la oscuridad.
El Rug Poll de Evolved Apes NFT
La colección Evolved Apes NFT fue un adelanto de un próximo juego en el que la gente usaría estos personajes NFT para luchar y ganar recompensas.
El primer lanzamiento de Evolved Ape NFT se agotó en solo diez minutos; esto demuestra cuán emocionada estaba la gente.
Apenas una semana después del lanzamiento inicial y antes de que se cumpliera la promesa del juego, el desarrollador retiró 798 ETH y desapareció, eliminando sus cuentas de redes sociales. Este fue otro tirón de alfombra típico de NFT que es rápido y deja a todos conmocionados.
Más información sobre tirador
Estafa de tokens de Orfano
El objetivo de la moneda Orfano fue el primer token de caridad, ya que se decía que beneficiaba a los huérfanos en los países pobres. La gente se enamoró de su misión caritativa e invirtió en ella.
Resulta que era una estafa y el proyecto se cerró.
Poco después, Hanad Hassan, la persona detrás de Orfano, lanzó otro token: OrfanoX.
Lo has adivinado, era otra estafa.
Lo loco es que Hassan logró que la BBC lo promocionara con un artículo y un documental. Afortunadamente, el documental llamado We Are England: Birmingham’s Self-Made Crypto-Millionaire fue retirado solo unas horas antes de su emisión programada.
Hack de discordia de OpenSea
En mayo de 2022, alguien pirateó Discord de OpenSea y promovió una estafa de NFT. OpenSea es el mercado NFT más grande y popular, por lo que esto era tan preocupante.
Esencialmente, los piratas informáticos intentaron redirigir a los usuarios que hicieron clic en el enlace de YouTube de la gota NFT falsa a un sitio de phishing.
Afortunadamente, no terminó siendo una gran estafa en comparación con otras, ya que menos de diez usuarios fueron estafados y se robaron menos de 10 ETH.
Cuidado con las estafas crypto
En resumen, las estafas crypto son una realidad en el mercado de criptomonedas en 2023. Los inversores y entusiastas de las criptomonedas deben estar alerta y aprender a identificar las señales de alerta de estas estafas para evitar ser engañados. Las estafas de ICO, los esquemas Ponzi y los robos de criptomonedas son algunas de las formas más comunes de estafas en el mercado de criptomonedas, pero hay muchas otras formas en las que los estafadores pueden intentar engañar a los inversores.
Para evitar caer en estas estafas crypto, es importante investigar las ofertas de inversión, ser crítico con las promesas excesivas de retorno de inversión y no proporcionar información personal o financiera a fuentes desconocidas. Al mantenerse informado y crítico, los inversores pueden protegerse mejor contra las estafas de criptomonedas y aprovechar al máximo las oportunidades de inversión en el mercado de criptomonedas en 2023.